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防范非法集資經(jīng)驗(yàn)做法篇一
;防范非法集資基本常識(shí)
防范非法集資基本常識(shí)
一、非法集資的特征
（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；
（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
二、非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
（一）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
（三）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
（四）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
（五）以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
（六）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
（七）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
（八）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。
（九）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
（十）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
（十一）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
（十二）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
三、非法集資主要手段
從最近幾年查處的非法集資案件來(lái)看，不法分子的作案手段更為多樣、活動(dòng)形式更為隱蔽、欺騙性更強(qiáng)：
（一）承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多人參與集資，非法集資者開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對(duì)不法分子虛擬的高額回報(bào)深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過(guò)騙人來(lái)彌補(bǔ)自己損失，結(jié)果越陷越深。
（二）編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻，蘆薈、火龍果、冬蟲(chóng)夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金：有的以開(kāi)發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹(shù)造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
（三）混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式為幌子，欺騙群眾投資。
（四）裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫(xiě)字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請(qǐng)名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢(shì)騙取群眾信任。
（五）利用網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和qq、sn等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績(jī)，承諾日后重新返利，借此來(lái)穩(wěn)住受騙群眾。
（六）利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說(shuō)下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過(guò)，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。
四、當(dāng)前非法集資特點(diǎn)
當(dāng)前非法集資的表現(xiàn)形式花樣頻出，但“萬(wàn)變不離其宗”，總體來(lái)講非法集資呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：
其一，非法集資犯罪手法不斷翻新升級(jí)，從過(guò)去的農(nóng)林養(yǎng)種植、資源開(kāi)發(fā)、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營(yíng)等形式逐漸升級(jí)包裝為“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“金融互助理財(cái)、金融互助平臺(tái)/社區(qū)”、“股權(quán)眾籌”、“貴金屬、原油、大宗商品現(xiàn)貨”、“期貨”、“信托”、“私募基金”、“虛擬貨幣”等更專業(yè)的“資本運(yùn)作”的理財(cái)產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)。
其二，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯，突破地域界限。借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉(zhuǎn)移資金，引誘人員參與，形成了互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式，比如宣稱“零元購(gòu)物”、“購(gòu)物返本”、“消費(fèi)=儲(chǔ)蓄”并發(fā)展會(huì)員的“消費(fèi)返利平臺(tái)”。
其三，非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)。一些犯罪分子不惜投入重金，通過(guò)各類媒體（甚至中央電視臺(tái)）進(jìn)行包裝宣傳，在高檔場(chǎng)所（如人民大會(huì)堂）舉行推介會(huì)、知識(shí)講座，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎(jiǎng)項(xiàng)，欺騙性更強(qiáng)。
此外，非法集資有下鄉(xiāng)進(jìn)村的趨勢(shì)。一些地方的農(nóng)民合作社突破“社員制”、“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金；或公開(kāi)設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高收益理財(cái)產(chǎn)品吸收資金；銀行代辦員制度早已取消，但一些老資格的“代辦員”仍然借用銀行的名義吸收存款，其實(shí)錢根本沒(méi)有存進(jìn)銀行，而是被其挪作他用。
五、民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資特點(diǎn)
201年以來(lái)，投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等民間投融資中介機(jī)構(gòu)大量快速增加，普遍存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品等情況，非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患突出，犯罪手法主要有：一是以投資理財(cái)為名義，承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對(duì)一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實(shí)體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機(jī)構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過(guò)關(guān)聯(lián)公司開(kāi)辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。
六、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)非法集資特點(diǎn)
近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是p2p網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)野蠻生長(zhǎng)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出，積累了大量風(fēng)險(xiǎn)。主要犯罪手法有：一是一些網(wǎng)貸平臺(tái)通過(guò)將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使出借人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺(tái)未盡到身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對(duì)象募集資金。三是個(gè)別網(wǎng)貸平臺(tái)編造虛假融資項(xiàng)目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資，涉嫌集資詐騙。
七、虛擬理財(cái)領(lǐng)域非法集資特點(diǎn)
2015年以來(lái)，有關(guān)監(jiān)管部門提示風(fēng)險(xiǎn)，稱以“金融互助社區(qū)”為代表的互助理財(cái)以高額收益吸引大量投資者參與，與之類似的百川理財(cái)幣、克拉幣、“摩提弗”等虛擬理財(cái)相繼出現(xiàn)，運(yùn)作方式極為類似。此類虛擬理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)有：一是以“互助”、“慈善”、“復(fù)利”等為噱頭，無(wú)實(shí)體項(xiàng)目支撐，無(wú)明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn)。二是以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌，利誘性極強(qiáng)，如“金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬(wàn)元，滿15天即可提現(xiàn)，“摩提弗”承諾靜態(tài)日收益2%，10天即可返回本息。三是無(wú)實(shí)體機(jī)構(gòu)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。四是通過(guò)設(shè)置“推薦獎(jiǎng)”、“管理獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)金制度，鼓勵(lì)投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級(jí)關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。
八、房地產(chǎn)行業(yè)非法集資特點(diǎn)
房地產(chǎn)行業(yè)一直是非法集資高發(fā)領(lǐng)域，涉及金額大、隱蔽性強(qiáng)，容易沉積大案要案。主要集資模式有：一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷售，通過(guò)承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購(gòu)，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買。二是房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項(xiàng)目還沒(méi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)建設(shè)時(shí)，以內(nèi)部認(rèn)購(gòu)、發(fā)放vip卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等名義，直接或通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾集資。
九、私募基金領(lǐng)域非法集資特點(diǎn)
一是公開(kāi)向社會(huì)宣傳，以虛假或夸大項(xiàng)目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對(duì)象募集資金。二是私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時(shí)從事股權(quán)投資、p2p網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。
十、地方交易場(chǎng)所非法集資特點(diǎn)
近年來(lái)，一些地區(qū)陸續(xù)批準(zhǔn)設(shè)立了一些從事權(quán)益類交易、大宗商品交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的各類交易場(chǎng)所，由于缺乏規(guī)范的管理，違規(guī)違法問(wèn)題突出，有的涉嫌非法集資。一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場(chǎng)所涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。有的現(xiàn)貨電子交易所通過(guò)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會(huì)公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的少數(shù)掛牌企業(yè)（大部分為跨區(qū)域掛牌）在有關(guān)中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，宣傳已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)“上市”，向社會(huì)公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)獲得會(huì)員資格的中介機(jī)構(gòu)，設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺(tái)，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動(dòng)提供服務(wù)。
十一、預(yù)付消費(fèi)領(lǐng)域非法集資特點(diǎn)
預(yù)付消費(fèi)是指顧客預(yù)先向商家交付一定額度消費(fèi)金額就可以類似整存零取的方式享受到服務(wù)，有時(shí)還可以獲得商家承諾的額外優(yōu)惠。個(gè)別不法分子假借辦理預(yù)付卡或預(yù)付消費(fèi)的名義從事非法集資活動(dòng)，給部分群眾造成經(jīng)濟(jì)損失。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議曾專門提示預(yù)付消費(fèi)進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)，揭示其主要特征有以下幾點(diǎn)：
一是通過(guò)傳單、廣告、業(yè)務(wù)員推廣、購(gòu)卡人員推薦等各種途徑公開(kāi)宣傳；
二是不以真實(shí)消費(fèi)為目的，承諾在一定期限內(nèi)向購(gòu)卡人返還購(gòu)卡資金、預(yù)付資金并支付一定利息；
三是以購(gòu)買“預(yù)付卡”、“購(gòu)物卡”或“預(yù)付消費(fèi)”等名義向社會(huì)公眾吸收資金。水果營(yíng)行以“存2000元送000元”等為誘餌，誘使大量消費(fèi)者存入大額預(yù)付款，隨著水果營(yíng)行資金鏈的斷裂，消費(fèi)者的預(yù)付款難以拿回，面臨嚴(yán)重?fù)p失。
十二、辨識(shí)非法集資“三看三思三不要”
三看：一看是否取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，二看是否取得金融監(jiān)管部門（一行三會(huì)、政府金融辦）的批準(zhǔn)文書(shū)，理財(cái)產(chǎn)品是否在其批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，只有工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，沒(méi)有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財(cái)產(chǎn)品的，三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。
三思：一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情，二思理財(cái)產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)規(guī)律，三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
三不要：一不要盲目相信造勢(shì)宣傳，因?yàn)樗麄兺笃熳骰⑵?，二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因?yàn)樗麄円部赡鼙或_了，三不要被高利誘惑盲目投資，因?yàn)楦呃⒌腻X都是自己的本金。
十三、八大準(zhǔn)則助老年人識(shí)破理財(cái)騙局
老年人通常是被騙的受害者，都是利用老人對(duì)投資理財(cái)?shù)闹R(shí)不夠了解進(jìn)行的。如果對(duì)騙子的常用伎倆有一些基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)，就可以遠(yuǎn)離騙局，保護(hù)自己辛苦賺來(lái)的錢。
1.不要恐懼投訴。如果你懷疑自己受到了詐騙并且沒(méi)有得到滿意的答復(fù)，應(yīng)及時(shí)去相關(guān)部門提交投訴申請(qǐng)。
2.要提防送上門的信息。投資者需謹(jǐn)慎送上門的信息，很多騙子使用電子郵件、傳真和網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信息，哄抬股價(jià)，好讓他們賣掉手中的股票。一旦他們拋掉了手中的股票，停止了對(duì)該公司的宣傳，股價(jià)很快就會(huì)跌下來(lái)。
3.詢問(wèn)無(wú)法套現(xiàn)獲利的原因。當(dāng)你詢問(wèn)你的本金或收益時(shí)，如果你的代理人出現(xiàn)推拖現(xiàn)象，這很可能是因?yàn)樗麄円呀?jīng)將錢放進(jìn)了自己的口袋。不要被一些你的資金現(xiàn)在無(wú)法獲取或是被再次投到了其他的投資產(chǎn)品中這種借口所欺騙。
.不宜對(duì)投資不聞不問(wèn)?！鞍岩磺惺虑槎冀唤o我”，其實(shí)沒(méi)那么簡(jiǎn)單。要經(jīng)常監(jiān)控自己的賬戶，索要常規(guī)的對(duì)賬單。不要覺(jué)得質(zhì)疑不了解的投資活動(dòng)是件難為情的事，同時(shí)記住保留關(guān)于投資的所有談話記錄。
5.不輕易做選擇。謹(jǐn)防那些“一輩子只有一次”的投資機(jī)會(huì)，特別是推銷員根據(jù)內(nèi)部消息提供投資建議的時(shí)候。
6.對(duì)銷售員適當(dāng)了解。老年人在投資前一定要事先確認(rèn)這些銷售人員是否具備銷售相關(guān)產(chǎn)品的許可，或他們所在的公司是否與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者存在一些糾紛。
7.不懂就要多問(wèn)。一個(gè)明白的投資者要懂得花時(shí)間做獨(dú)立的調(diào)查，或者在投資前和家人朋友商量。一定要懂得投資的是什么、投資過(guò)程中的連帶風(fēng)險(xiǎn)及所投公司的歷史背景。對(duì)于不懂的問(wèn)題要多問(wèn)多學(xué)。
8.對(duì)公司進(jìn)行調(diào)查。在投資前一定要對(duì)公司的業(yè)務(wù)及其提供的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行充分了解。記住，永遠(yuǎn)不能單憑來(lái)歷不明的電子郵件、留言板上的消息或公司發(fā)布的新聞作為唯一的調(diào)查依據(jù)。
十四、不慎參與非法集資如何減少損失
集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門舉報(bào)，讓有權(quán)部門進(jìn)行追贓挽損。參與集資人可以向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機(jī)關(guān)和處非工作部門進(jìn)行舉報(bào)。省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組將各有關(guān)部門的非法集資舉報(bào)電話公布在江西網(wǎng)金融頻道，大家上網(wǎng)可以查詢到。有關(guān)部門將核實(shí)情況，確認(rèn)涉嫌非法集資的，有關(guān)部門將凍結(jié)集資組織者的有關(guān)銀行賬戶，查封扣押其有關(guān)資產(chǎn)，防止集資組織者揮霍或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，最大限度減少參與集資者的經(jīng)濟(jì)損失。
文秘
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為切實(shí)提升人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，積極推進(jìn)非法集資源頭治理，縣工商信局積極落實(shí)“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”為主題的防范非法集資宣傳月工作。
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化干部學(xué)習(xí)。縣工商信局于6月15日集中宣傳日活動(dòng)當(dāng)天組織10余家工業(yè)園內(nèi)主要工業(yè)企業(yè)集中開(kāi)展了防范非法集資宣傳會(huì)議，向企業(yè)及時(shí)傳達(dá)了非法集資的定義、常見(jiàn)討論以及如何防范非法集資的知識(shí)，切實(shí)營(yíng)造“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”的良好氛圍。
二是積極落實(shí)公益短信宣傳。我局積極聯(lián)系中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)和中國(guó)聯(lián)通龍川分公司編制2-3條防范非法集資的公益短信，定期向所屬手機(jī)客戶集中發(fā)送。中國(guó)電信累計(jì)發(fā)送了51000條公益短信。同時(shí)，指導(dǎo)相應(yīng)營(yíng)業(yè)廳的電子屏進(jìn)行宣傳標(biāo)語(yǔ)滾動(dòng)播放。
三是提高防范意識(shí)，防范電信詐騙。在單位宣傳欄、電梯旁以及群眾辦事的明顯位置張貼宣傳單。
四是開(kāi)展“七進(jìn)”宣傳。發(fā)送宣傳單，做好現(xiàn)場(chǎng)解說(shuō)，把防范非法集資宣傳重點(diǎn)覆蓋面向中小企業(yè)、工廠，尤其注重新冠肺炎疫情影響下融資存在一定困難的企業(yè)，警惕高利誘惑，合法合規(guī)進(jìn)行貸款融資。
個(gè)別工廠的員工防范非法集資的意識(shí)還不夠強(qiáng)，一般都比較自信地認(rèn)為自己不會(huì)上當(dāng)受騙，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較低。對(duì)非法集資的類型，形式的了解相對(duì)欠缺，盡管通過(guò)這次活動(dòng)有所改善，但還有待長(zhǎng)期防范。
一是繼續(xù)通過(guò)線上渠道，尤其是銀行機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)的明顯位置要做好防范非法集資的知識(shí)宣傳，圖文并茂、簡(jiǎn)潔易懂的文字為佳。
二是我局將持續(xù)加強(qiáng)與三大運(yùn)營(yíng)商等聯(lián)系，要求加強(qiáng)直接面對(duì)群眾辦理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)廳人員的防范非法集資的培訓(xùn)，利用電子屏進(jìn)行宣傳標(biāo)語(yǔ)滾動(dòng)播放，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。
三是深入企業(yè)走訪調(diào)研時(shí)常態(tài)化宣傳。關(guān)心企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，保障企業(yè)資金安全，警惕承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)和利用親情誘騙等常見(jiàn)手法。
防范非法集資經(jīng)驗(yàn)做法篇三
迅速成立領(lǐng)導(dǎo)小組和機(jī)構(gòu)，及時(shí)召開(kāi)專題會(huì)議，讓我鄉(xiāng)全體干部、村支兩委干部和廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，以及開(kāi)展此項(xiàng)工作的長(zhǎng)期性和重要性，從而時(shí)刻保持高度的警惕性和敏銳性。
利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開(kāi)展入村集中宣傳活動(dòng)在場(chǎng)鎮(zhèn)設(shè)置宣傳咨詢點(diǎn)2處，發(fā)放宣傳資料500余張，廣播講解20余次，張貼宣傳告示300余張，政務(wù)微博發(fā)布信息等，開(kāi)展形式多樣面向村社的宣傳教育活動(dòng)，多方位、多角度的宣傳非法集資的特點(diǎn)和形式，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進(jìn)一步的擴(kuò)大，達(dá)到了引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資的目的。
我鄉(xiāng)鄉(xiāng)長(zhǎng)潘大冬帶隊(duì)，對(duì)轄區(qū)有可能涉嫌非法集資的活動(dòng)進(jìn)行了逐一排查，并且制定專門機(jī)構(gòu)和專人，通過(guò)建立健全群眾舉報(bào)、監(jiān)督，我鄉(xiāng)監(jiān)管和查處等信息渠道，徹底杜絕重大原發(fā)性非法集資活動(dòng)的發(fā)生。
此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開(kāi)展使群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我們將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資相關(guān)知識(shí)家喻戶曉，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。
防范非法集資經(jīng)驗(yàn)做法篇四
1、承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙的犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定的規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。
2、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲(chóng)夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開(kāi)發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹(shù)造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
3、混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的'投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式為帽子，欺騙群眾投資。
4、利用網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和qq、msn等即時(shí)通訊工具，以私募基金名義募集資金，誘騙群眾上當(dāng)。
5、誘惑特定群體進(jìn)行非法集資。中老年人作為保健品最大的消費(fèi)群體，同時(shí)也成為非法集資類經(jīng)濟(jì)犯罪分子的目標(biāo)。不法分子通過(guò)散發(fā)傳單、邀請(qǐng)聽(tīng)講座等鼓吹產(chǎn)品的效果能夠益壽延年，吸引中老年人眼球，從而走入非法集資的“圈套”。常見(jiàn)的手段一是以高額返利為誘餌，誘使客戶投資。二是以購(gòu)買產(chǎn)品返還現(xiàn)金或禮品為噱頭，以溫情感人誘騙他人交付錢財(cái)，非法推銷保健品。
一是對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)高。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。按照我國(guó)相關(guān)規(guī)定，超過(guò)國(guó)家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過(guò)高的參考。
二是通過(guò)政府的網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó)家規(guī)定的股權(quán)交易場(chǎng)所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。
三是通過(guò)查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。
四是一些影響較大非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
五是對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)，不要盲目聽(tīng)從。
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